Rischi di progetto: esempio, valutazione del rischio, analisi di possibili eventi

2024 Autore: Henry Conors | [email protected]. Ultima modifica: 2024-02-12 09:19

Questo articolo parlerà dei rischi del progetto, verranno forniti esempi, come si suol dire - "dalla vita". Per gestire il processo di esecuzione del lavoro, vengono sempre fissati gli stessi obiettivi: risparmiare tempo e denaro investito. Al fine di ridurre al minimo i rischi del progetto, i cui esempi sono molto numerosi, viene creata la gestione del rischio, armata di una metodologia speciale. E questo in aggiunta al fatto che lo sponsor del progetto vedrà l'efficacia di tale lavoro. È probabile che si verifichi qualsiasi evento pericoloso, ma non è un dato di fatto che il suo impatto sullo svolgimento del lavoro sarà necessariamente negativo. Di volta in volta si rilevano anche i rischi positivi del progetto. Esempio: un progetto ha improvvisamente un vero esperto che farà a pezzi tutto il lavoro svolto, ma alla fine accelererà notevolmente l'aspetto dei risultati e aggiungerà loro qualità.

Come prevedere la probabilità?

Il rischio è un evento probabilistico che può verificarsi sia garantito che improvviso. Non è così difficile prevedere i rischi garantiti del progetto. Esempio: il software con licenza aumenta quasi sempre di prezzo alla fine dell'anno. È persino difficile definirlo un rischio: è piuttosto un dato di fatto che deve essere preso in considerazione quando si pianificano le risorse.

Ma ci sono anche esempi davvero pericolosi dei rischi di un progetto di investimento, che sono quasi impossibili da prevedere. Ad esempio, una diminuzione della solvibilità della popolazione e una perdita di domanda per i prodotti del progetto, allora sarà necessario regolare i prezzi o adottare altre misure piuttosto dolorose.

Qualsiasi progetto relativo agli investimenti non può che fare riferimento al futuro, e quindi non c'è mai certezza nei risultati previsti. Può essere influenzato sia dall'inflazione che dal crollo della crisi economica, nonché da qualsiasi evento di forza maggiore: calamità naturali, incendi e simili. Non ha senso aspettarsi un evento del genere, ma devi comunque essere pronto. Inoltre, quando il progetto di investimento viene implementato, si verificano ancora problemi minori.

Esempi di rischi: i produttori concorrenti sono apparsi sul mercato in una moltitudine. Come essere? Solo gli incentivi all'offerta salveranno il progetto. Oppure è successo qualcosa che non era previsto (cambiamenti esterni di qualsiasi natura possono avere un impatto - da quelli inflazionistici, politici, sociali, commerciali alla comparsa improvvisa di nuove tecnologie): chiaramente non ci saranno fondi sufficienti per continuare il progetto. Qui, di sicuro, sarà necessario sospendere leggermente lo sviluppo del progetto con il rinvio del lancio per il periodo previsto. In breve, c'è sempre qualche rischio.

Valutazione del rischio del progetto

L'esempio di predestinazione di cui sopra, quando si prevede che il costo del software aumenterà, è molto tipico. Ci sono tecniche che permettono di valutare e anticipare tante e non così semplici situazioni. Ecco un esempio di valutazione del rischio di un progetto con una posizione specifica selezionata. Qualsiasi progetto di investimento implica, prima di tutto, la visione dell'investitore, e non degli intermediari e dell'imprenditore che realizza il progetto.

Il primo passo è considerare la situazione macroeconomica, sia nel paese ospitante che nel mondo nel suo insieme, se si valutano i rischi del progetto. Un esempio dell'annuncio delle sanzioni è davanti agli occhi di tutti. Se la situazione è considerata con attenzione, si può presumere con precisione quanto bene o male si svilupperà l'economia.

Quello che segue è un'analisi della situazione nel settore in cui il progetto dovrebbe essere realizzato con la gestione del rischio. Un esempio di ciò possono essere le imprese che operano con successo nelle nostre difficili condizioni della crisi globale e numerose sanzioni, dove sono state condotte in tempo le necessarie ricerche di mercato, è stata effettuata un'analisi dettagliata delle attività dei concorrenti, sono stati previsti i prezzi, i propri e altre tecnologie sono state analizzate e sono state adottate tutte le misure per superare con successo le difficoltà in caso di improvvisi nuovi prodotti della concorrenza.

Il passo successivo è esaminare il progetto di investimento stesso, considerandolo dal punto di vista produttivo. Vengono presi in considerazione tutti i possibili scenari di attuazione, ove possibile viene selezionato quello ottimalegestione del rischio di progetto. Esempi di tale lavoro sono noti a ogni imprenditore e project manager, poiché queste sono le basi dell'attività imprenditoriale. Tuttavia, non è tutto. Impossibile fare a meno di uno studio dettagliato delle attività commerciali e produttive: scorte di materiali e materie prime, tecnologia di produzione, ma anche di vendita, costi di produzione e molto altro.

Specificità e incertezza

Non appena un progetto presenta variabilità nelle decisioni, oltre che nei risultati, entra automaticamente nella categoria di incerto e rischioso. Potrebbero non essere forniti esempi specifici di analisi del rischio di progetto, poiché ogni nuovo caso è unico, le circostanze e le condizioni sono diverse ovunque. Molto spesso, i creatori del progetto ritengono che non sia necessario calcolare i rischi per molti anni a venire: la futura gestione dell'impresa si preoccuperà di questo. Questo non è del tutto giusto, il che significa che è sbagliato.

Per la completezza dell'analisi dei rischi di un progetto di investimento, usando l'esempio di una specifica impresa, si può solo dimostrare che, oltre alla determinazione dei rischi, vengono delineate le misure necessarie per minimizzarli. Naturalmente, ogni impresa ha sia rischi che attività che non sono simili a quelle con cui i vicini si scervellano. Tuttavia, i concetti di incertezza e rischio sono alquanto diversi l'uno dall' altro. Il primo è una certa inesattezza delle informazioni o la sua incompletezza nell'identificazione dei rischi del progetto. Gli esempi di solito riguardano le condizioni di attuazione. E il rischio è il verificarsi nel corso dell'attuazione di condizioni che necessariamente portano a determinate conseguenze negative o perl'intero progetto, o per i singoli partecipanti.

Ciò significa che l'incertezza è una caratteristica oggettiva che colpisce tutti i partecipanti allo stesso modo. Può anche essere un rischio finanziario del progetto. Esempio: il prezzo futuro di una materia prima non è determinato. Questo, ovviamente, influenzerà in varia misura molti partecipanti al progetto: il prezzo, ad esempio, del carburante costringerà uno di loro ad abbandonare del tutto il progetto, mentre l' altro si assumerà comunque il rischio. Pertanto, questo rischio è molto più soggettivo, sebbene sia stato causato dalla solita incertezza.

L'impatto del rischio sul progetto

Il rischio è necessariamente associato a successive conseguenze negative. Esempi dei rischi di un progetto sociale (e molti altri): perdite, ritardi nell'attuazione del progetto e simili. C'è un' altra interpretazione: è la possibilità di qualsiasi deviazione - positiva o negativa - negli indicatori dai valori proiettati.

Il rischio, secondo questa interpretazione, è la possibilità del pericolo, un evento che accadrà o meno. In tal caso, ci saranno opzioni per le conseguenze: un risultato positivo (ad esempio, profitto o qualsiasi altro beneficio), un risultato negativo (perdite, danni, perdite, ecc.), Un risultato zero (quando il progetto si è rivelato essere senza perdite o senza profitto).

Durante l'analisi delle minacce finanziarie o organizzative, l'identificazione dei rischi del progetto è di grande importanza. Un esempio dell'opposizione di maggior successo a condizioni negative di qualsiasi tipo può essere fornito solo da un team in cui la documentazionetutti i partecipanti sono impegnati nell'identificazione delle caratteristiche dei rischi che rappresentano una minaccia. Inoltre, questo processo continua costantemente, in tutte le fasi del progetto. In primo luogo, viene eseguita un'analisi della documentazione: piani di progetto, dati su contratti precedenti, ecc.). Da qui, nell'analisi vengono visualizzati il primo e il principale input.

Praticamente tutta la documentazione del progetto può fungere da fonte di informazioni sui rischi, dalle descrizioni dei prodotti e dagli obiettivi di ipotesi ai dati storici. Viene utilizzato il metodo di raccolta delle informazioni più efficace. Può essere il metodo Delphi, il brainstorming, vari sondaggi e simili.

Viene inoltre effettuata l'analisi delle liste di controllo, che contengono un elenco di rischi per tali progetti. Su Internet, ad esempio, puoi trovarne un numero enorme. Successivamente, viene formato un registro dei rischi del progetto. Gli esempi di registro contengono non solo un elenco dettagliato dei rischi, ma anche un elenco di possibili strategie di risposta se vengono identificati i rischi. E infine, viene eseguita l'analisi finale: quantitativa e qualitativa.

Struttura di ripartizione del rischio

Per identificare i rischi, categorizzarli ed effettuare un'analisi, viene utilizzata una struttura gerarchica come un albero dei rischi. Esempi di progetti con rischi gestiti mostrano un'analisi qualitativa, che fornisce un processo completo di identificazione e sistematizzazione ai minimi livelli di dettaglio e collegamenti tracciabili con il resto degli elementi del progetto. Simile alla struttura di ripartizione del lavoro: gestione organizzativaprogetto, ripartizione dei costi del progetto, risorse del progetto e così via. Solo gli elementi sull'albero sono ordinati per importanza e per natura.

La moderna gestione dei progetti prevede l'uso di modelli generici per abbattere i rischi del progetto. La tecnologia per creare un tale albero del rischio è molto simile alla tecnologia per dividere il lavoro. Gli elementi gerarchici sono talvolta sostituiti da un semplice elenco di rischi di progetto attesi, più spesso da una struttura gerarchica non troppo complessa di due o tre livelli.

Tuttavia, il livello più basso è sempre il rischio quantificato o la descrizione del rischio del progetto. Gli esempi possono mostrare uno o più eventi in forma aggregata, ma sempre con conseguenze visibili. L'albero del lavoro e l'albero del rischio sono sviluppati sul materiale di una varietà di basi di decomposizione. Queste sono l'importanza, le priorità, il significato, la necessità di un'analisi più approfondita, la natura delle conseguenze, le risposte e così via.

Elementi di un piano di project management

Uno di questi elementi è il registro dei rischi del progetto. Esempi nella pratica commerciale possono essere trovati ovunque. In primo luogo, è un documento che contiene i risultati di un'analisi qualitativa e quantitativa dei rischi, nonché un piano di risposta alle loro conseguenze, se si verificano.

Il registro dei rischi descrive in dettaglio tutti i pericoli sospetti con una descrizione dettagliata, categoria, causa, livello di probabilità, impatto positivo o negativo sugli obiettivi finali. Naturalmente, ogni rischio percepito viene fornito conrisposte anticipate. Indica anche lo stato attuale. Questo è uno degli elementi principali del piano di gestione del progetto.

Una fase separata della gestione del rischio è la loro valutazione da parte dei partecipanti al progetto. Quando si fanno grandi investimenti di capitale, il livello di incertezza è molto alto e qui i metodi probabilistici e statistici sono chiaramente insufficienti. Inoltre, ci sono ancora poche informazioni iniziali sulle origini del progetto ed è molto difficile prevedere situazioni uniche.

Matrice di rischio

È in questi momenti che la teoria dei giochi viene in soccorso, una tendenza separata della matematica applicata dell'inizio del ventesimo secolo è una metodologia in cui la matrice di payoff è applicabile utilizzando le idee e i metodi della teoria dei giochi, come nonché la matrice di rischio del progetto. Gli esempi mostrano lo stesso uso di elementi di matematica applicata.

Con il loro aiuto, vengono modellate soluzioni ottimali in caso di incertezza. Ad esempio, si possono considerare a turno le azioni target di una parte o dell' altra, studiandone con precisione gli interessi, mentre tutte le parti sono in conflitto se i loro obiettivi sono a poli diversi.

Questa è una teoria molto interessante e persino affascinante che viene costantemente utilizzata per risolvere problemi pratici, una sorta di metodo per trovare soluzioni che derivano da interessi contrastanti e azioni razionali.

Il primo modo per classificare i rischi

È necessario distribuire i rischi e classificarli sin dall'inizio del processo di preparazione dei documenti contrattuali e di costruzione di un business plan. Cosa significa"classificare i rischi"? Questa è la loro distribuzione abituale secondo determinate caratteristiche e criteri in diversi gruppi in modo da raggiungere gli obiettivi fissati. Ad esempio, è opportuno separare i rischi, prevedendo il possibile risultato dell'impatto di ciascuno di essi sull'andamento del processo di investimento.

I rischi possono essere netti quando il risultato è zero o negativo. Ciò include cataclismi come terremoti, tsunami e fattori naturali simili, incendi, inondazioni e altri shock naturali, emissioni di gas nocivi e altri disastri ambientali, cambio di regime nel paese, default e molte altre ragioni politiche che interessano l'economia nel suo insieme e affari di qualsiasi livello, una varietà di incidenti di trasporto. Alcuni rischi commerciali sono anche classificati come puri, come furto, sabotaggio che causano danni alla proprietà, guasti alle apparecchiature e altri guasti alla produzione, ritardi di pagamento, consegne in ritardo di merci nei rischi commerciali.

Un altro gruppo - rischi speculativi, sono caratterizzati dalla possibilità di ottenere risultati sia positivi che negativi. I rischi finanziari sono qui rappresentati più chiaramente, poiché sono una parte importante di quelli commerciali. C'è un secondo criterio necessario per la classificazione. Questo è il motivo per cui il rischio è sorto del tutto. A seconda di questi motivi, compaiono i seguenti tipi: rischi commerciali, di trasporto, politici, ambientali e naturali.

Il secondo modo per classificare i rischi

Un altro modo per condividere il rischioprogetto di investimento su interni ed esterni. Questi ultimi sono associati a una situazione non del tutto stabile dell'economia, nonché alla precarietà della legislazione economica, a condizioni di investimento non sufficientemente favorevoli e all'impossibilità di utilizzare liberamente i profitti. I rischi esterni associati all'economia esterna sono creati da una situazione in cui è possibile introdurre restrizioni commerciali, chiudere le frontiere e simili.

C'è anche un alto livello di rischi esterni con l'incertezza del quadro politico e c'è la possibilità di un suo forte deterioramento. Non dipende dalla volontà dell'investitore e da qualsiasi cambiamento delle condizioni climatiche, irto di disastri naturali. E, naturalmente, c'è un rischio enorme quando le condizioni di mercato fluttuano: tassi di cambio, prezzi, PIL e così via.

I rischi interni di un progetto di investimento possono essere vari fattori su scala minore, ma anche con conseguenze molto, molto dolorose. Un terremoto non si verifica tanto spesso quanto gli errori degli stessi partecipanti al progetto. Ad esempio, se la documentazione del progetto non è sufficientemente completa o, peggio ancora, non differisce in termini di accuratezza.

Ci sono sempre rischi tecnici e tecnologici nella produzione: guasti alle apparecchiature, incidenti, matrimoni e simili. Se il team del progetto si comporta come hanno fatto Pike, Cancer e Swan nella favola di Krylov, cioè se la selezione iniziale dei partecipanti è stata eseguita in modo errato; se gli obiettivi non sono definiti nel team, gli interessi non sono focalizzati sulla cosa principale e il comportamento dei partecipanti al progetto danneggia la causa comune, c'è il rischio che gli obiettivi fissati non vengano raggiunti.

Si trasformerà in un enorme disastrorischio se le priorità cambiano durante l'attuazione del progetto, se il supporto alla gestione viene perso. Se la reputazione aziendale del team nel suo insieme o dei suoi singoli membri lascia molto a desiderare, se non c'è accuratezza e completezza delle informazioni finanziarie, i rischi interni aumentano. Se i prezzi o la domanda dei prodotti, così come le capacità dei concorrenti, non vengono valutati correttamente, i rischi porteranno sicuramente conseguenze negative.

Terza modalità di classificazione

Infine, è possibile classificare i rischi in base alla loro prevedibilità. Ci sono rischi esteriormente imprevedibili e esteriormente prevedibili. Il primo include azioni governative inaspettate per regolare gli standard di produzione, produzione e progettazione, azioni nel campo della protezione ambientale, dell'uso del suolo, della tassazione e dei prezzi. E questo elenco può essere continuato per molto tempo. Naturalmente, i disastri naturali influiscono sul grado di rischio. Ma più spesso - reati: rifiuto di lavorare, minacce, intimidazioni, violenze, ecc.

Improvvisamente, compaiono una varietà di cause ambientali e sociali dei rischi, che minacciano conseguenze negative. Ci sono anche fallimenti di app altatori, a causa dei quali l'infrastruttura necessaria per l'attuazione del progetto non viene creata in tempo. Ci sono anche gravi errori nella definizione delle priorità del progetto.

Anche i rischi esteriormente prevedibili costituiscono un elenco piuttosto ampio. Un esempio dei rischi di progetto più comuni è il rischio di mercato, quando le opportunità peggiorano: quando si ricevono le materie prime, quando il loro costo aumenta, quandoesigenze dei consumatori, con il rafforzamento dei concorrenti e la perdita delle proprie posizioni nel mercato. Anche qui puoi elencare a lungo.

Anche i rischi operativi sono abbastanza prevedibili. Spesso ci sono deviazioni dagli obiettivi principali, la sicurezza viene violata. Succede anche che i singoli elementi del progetto non possano essere mantenuti in ordine. Le conseguenze sociali e ambientali dei rischi emergenti sono sempre negative. Esiste il prevedibile pericolo di deviazioni del tasso di inflazione da quei valori per i quali è stato effettuato il calcolo. Abbastanza spesso, ci sono attualmente cambiamenti negativi nella tassazione per le imprese.

Conclusioni

Tuttavia, durante l'attuazione del progetto, non viene data alcuna incertezza sulle condizioni. Pertanto, è necessario monitorare costantemente le condizioni in cui viene implementato il progetto, è necessario adeguare i dati, i programmi di lavoro e anche monitorare attentamente le condizioni di relazione tra i partecipanti al progetto. La seguente situazione può essere considerata un esempio di valutazione del rischio di un progetto di investimento.

Suggerire un incendio nell'ufficio di un'azienda o pianificare un ritiro improvviso dei sussidi di uno sponsor sarebbe strano, anche se le conseguenze per il business di un tale rischio sembrano terribili. La probabilità è bassa, il rischio è al livello "giallo". Ma se il software non arriva in tempo, il progetto ne risentirà molto. Succede molto più spesso. Il livello di rischio è chiaramente "rosso". Ma la cosa principale è che questo rischio può essere completamente evitato durante il normale lavoro dei partecipanti al progetto. probabilità di rischio -calcolo della possibilità della sua attuazione da 0 a 100%.

Quando un progetto viene implementato, un compito ne sostituisce un altro e con esso cambiano anche i tipi di rischio. Pertanto, l'analisi dovrebbe essere sempre presente e la mappa dei rischi dovrebbe essere trasformata secondo necessità. Ciò è di particolare importanza nella fase iniziale dell'attuazione del progetto: prima vengono identificati i rischi, maggiori sono le opportunità per prepararsi ad affrontarli. Tutto questo riduce le perdite.