Oggi, il problema della circolazione criminale di denaro è piuttosto acuto sia a livello regionale che globale - tra paesi. Diverse organizzazioni internazionali sono impegnate nella lotta contro queste operazioni illegali. Nell'articolo daremo un'occhiata più da vicino alle attività del GAFI: questo è un gruppo per lo sviluppo di misure di natura finanziaria per combattere il riciclaggio di denaro. È difficile sopravvalutarne l'importanza, poiché fa del suo meglio per opporsi al finanziamento di gruppi criminali e al terrorismo in tutto il mondo.
Cos'è questo
Secondo la definizione generale, il GAFI è un'organizzazione internazionale impegnata nella preparazione di standard mondiali nel campo della lotta al riciclaggio di denaro e del sostegno finanziario alle organizzazioni terroristiche. Inoltre, il GAFI si impegna a valutare i sistemi nazionali rispetto a standard internazionali stabiliti. Lo strumento principale nell'attività descrittaPer l'organizzazione vengono prese in considerazione quaranta raccomandazioni nel campo dell'AML / CFT, che vengono attentamente riviste (circa ogni cinque anni). Il Presidente del Gruppo GAFI è Santiago Otamendi.
Cronologia dell'avvenimento
Già nel 1989 del secolo scorso, secondo la decisione dei paesi inclusi nei "Big Seven", fu formato il GAFI. Ciò ha significato la comparsa di un'istituzione internazionale a cui è stata affidata la missione di sviluppare e implementare standard internazionali nel campo dell'AML/CFT. Fanno parte del gruppo più di trentacinque Stati e due organizzazioni internazionali. Una ventina di organizzazioni e due poteri agiscono come osservatori.
Struttura e attività
Il Gruppo GAFI tiene costantemente riunioni plenarie almeno tre volte l'anno, durante le quali vengono prese determinate decisioni. Anche lo strumento di questo istituto sono i suoi gruppi di lavoro:
- per tipologia;
- Valutazione e implementazione;
- finanziamento del terrorismo;
- sullo studio della cooperazione internazionale.
FATF è anche un'organizzazione che interagisce attivamente con la Banca mondiale, il Fondo monetario internazionale e l'Ufficio delle Nazioni Unite per la lotta alla criminalità e al traffico di droga. Tutte queste strutture sviluppano e implementano programmi per combattere il riciclaggio di denaro e investire in attività criminali.
Uno degli strumenti più importanti del GAFIsono diverse unità di informazione finanziaria (o FIU in breve) che sono responsabili della raccolta e dell'esame di informazioni finanziarie all'interno di un singolo paese al fine di cercare e rilevare "migrazioni" di denaro illegale.
Adesione al GAFI
Più di 35 paesi sono membri del famoso Gruppo FATF. I paesi partecipanti sono: Australia, Nuova Zelanda, Asia ed Europa, USA, Messico, Brasile, Argentina, Sud Africa e Federazione Russa. Quest'ultimo è membro del GAFI dal giugno 2003. Oltre ai paesi, questo include due organizzazioni internazionali: il Consiglio di cooperazione per gli Stati arabi del Golfo e la Commissione europea.
È interessante notare che è stato su iniziativa della Russia che nel 2004 il Servizio federale di monitoraggio finanziario ha preso parte alle attività del GAFI per conto della Federazione russa.
Caratteristiche dei consigli
I documenti dell'istituto internazionale contengono materiali, ovvero un insieme di misure organizzative e legali che devono essere adottate in ciascun paese per creare un regime efficace di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Caratteristiche delle misure come universalità e complessità sono espresse come segue:
- Massima copertura delle problematiche antiriciclaggio;
- rapporto con altre convenzioni internazionali, atti di organizzazioni internazionali pertinenti coinvolte in AML/CFT, risoluzioni del Consiglio di sicurezza delle Nazioni Unite, ecc.;
- Consentire ai paesi di adottare politiche flessibili,risolvere questi problemi, tenendo conto delle caratteristiche nazionali e delle specificità dell'ordinamento giuridico.
Tutte le raccomandazioni del GAFI non sostituiscono in alcun modo risoluzioni simili di altre organizzazioni e non le duplicano. Al contrario, riuniscono i principi, svolgendo un ruolo molto importante nel corso della codificazione delle norme e dei regolamenti AML/CFT. Secondo una delle risoluzioni del Consiglio di Sicurezza, le 40 raccomandazioni del GAFI sono considerate vincolanti per tutti gli Stati membri delle Nazioni Unite senza eccezioni.
Come è stato sviluppato
Le quaranta raccomandazioni sono state originariamente create quando nel 1990 era necessario sviluppare regole e proteggere i sistemi finanziari dai criminali che riciclavano denaro proveniente dalla vendita di droghe. Successivamente, vale a dire sei anni dopo, gli standard del GAFI sono stati rivisti a causa dei cambiamenti nella tecnologia, dell'emergere di nuove tendenze e dei modi per riciclare le finanze.
Nell'ottobre 2001, il GAFI ha imposto prima otto e poi nove raccomandazioni speciali sulla lotta al finanziamento del terrorismo.
Gli standard del gruppo sono stati rivisti per la seconda volta già nel 2003 e sono stati riconosciuti in centottanta paesi. Attualmente sono considerati lo standard internazionale per combattere il riciclaggio di denaro illegale e il finanziamento di organizzazioni terroristiche.
Sottotipi di raccomandazioni
L'intero elenco del GAFI (in particolare gli standard) può essere suddiviso in diversi gruppi:
- coordinamento e politicaper quanto riguarda il contrasto ai flussi di denaro illegali;
- riciclaggio e confisca di denaro;
- finanziamento del terrorismo;
- una serie di misure preventive;
- proprietà e attività trasparenti delle persone giuridiche;
- cooperazione internazionale;
- responsabilità e autorità delle autorità competenti e altre misure.
Gruppi regionali
Per monitorare attentamente i flussi di cassa e le transazioni internazionali e per fermare le attività criminali in questo senso, ci sono gruppi regionali speciali come il GAFI. Contribuiscono alla diffusione degli standard internazionali nel mondo. Ciascuno dei gruppi si occupa della propria regione specifica e studia le specificità della circolazione del denaro. Inoltre, vengono effettuate valutazioni reciproche dei sistemi finanziari nazionali per la conformità agli standard e uno studio delle tendenze attuali.
Cosa sono queste band? In totale, ce ne sono otto nel mondo: Asia-Pacifico, un gruppo in Sud America, Eurasia, un gruppo in Oriente e Sud Africa, un gruppo in Medio Oriente e Nord Africa, un Comitato di esperti del Consiglio europeo, un gruppo caraibico e un gruppo in Africa occidentale. Un altro, per combattere il riciclaggio di denaro in Centrafrica, non ha ancora ricevuto il riconoscimento e non è entrato a far parte dello stile GAFI regionale.
Lista nera
Una delle attività dell'istituto descritto è studiare quali paesi e organizzazioni non rispettano le raccomandazioni del GAFI. In altre parolevengono determinati i cosiddetti paesi e territori non cooperativi, viene compilato il loro elenco, che viene chiamato "nero". L'inclusione di uno Stato in questo elenco non comporta l'applicazione di sanzioni, ma indica il grado di fiducia in questo Paese da parte degli investitori stranieri.
L'inclusione o l'esclusione dalla black list avviene nelle riunioni del GAFI secondo i seguenti criteri stabiliti nel 2000:
- lacune nella regolamentazione finanziaria - queste possono essere transazioni nei sistemi di pagamento senza la necessaria autorizzazione;
- ostacoli legislativi, come l'impossibilità di identificare il titolare dell'azienda;
- ostacoli nella cooperazione internazionale - questo include il divieto di fornire informazioni sull'azienda a livello legislativo;
- Inadeguatezza delle misure di contrasto al riciclaggio di denaro, ad esempio qualificazione insufficiente del personale, corruzione, ecc.
Secondo le statistiche mondiali e i dati della Banca mondiale sull'economia sommersa, ogni anno vengono prodotti e forniti beni e servizi per un valore di oltre diecimila miliardi di dollari USA.
