2008 - la crisi in Russia e nel mondo, le sue conseguenze per l'economia globale. Crisi finanziaria mondiale 2008: cause e sfondo

2024 Autore: Henry Conors | [email protected]. Ultima modifica: 2024-02-12 09:10

Nel 2008, la crisi ha travolto il mondo intero. L'inizio dei problemi finanziari mondiali è iniziato con il crollo del mercato azionario. Nella ringhiera dal 21 al 22 gennaio il caos ha regnato su tutti gli scambi. Non solo i prezzi delle azioni sono crollati, ma anche i titoli di società che stavano andando bene. Anche grandi società come la russa Gazprom hanno subito perdite. Poco dopo la caduta delle azioni nel mercato mondiale del petrolio, il prezzo del petrolio iniziò a scendere. Inizia un periodo di instabilità sui mercati azionari, che ha lasciato un'impronta significativa sui mercati delle materie prime. Nonostante i tentativi degli economisti di giustificare la situazione (hanno annunciato pubblicamente la correzione dei prezzi delle azioni), il 28 gennaio il mondo intero ha avuto l'opportunità di assistere a un altro crollo del mercato azionario.

Come è iniziata la crisi?

Nel 2008, la crisi non è iniziata il 21 gennaio con un calo delle scorte, ma il 15 gennaio. Il gruppo bancario Citigroup ha registrato una riduzione degli utili, che è stato il principale impulso alla diminuzione del valore delle azioni alla Borsa di New York. Si sono verificati i seguenti eventi:

Il Dow Jones è sceso del 2,2%.
Standard &Poor's in calo del 2,51%.
Nasdaq Composite - del 2,45%.

Solo 6 giorni dopo, le conseguenze delle variazioni di prezzo si sono manifestate in borsa e hanno lasciato il segno sulla situazione in tutto il mondo. La maggior parte degli operatori del mercato valutario ha finalmente visto che in re altà molte aziende non si sentono molto bene. Dietro alti tassi di capitalizzazione, dietro l' alto costo delle azioni, si nascondono perdite croniche. Molti esperti economici hanno previsto una crisi nel 2008 nel 2007. C'erano suggerimenti che due anni dopo la Russia avrebbe affrontato tempi difficili a causa del fatto che le risorse del mercato interno non sarebbero mai state esaurite. Per l'economia globale, la flessione era stata prevista in precedenza.

Messaggeri del mondo emette nel 2008 e sviluppi

Sebbene la crisi globale del 2008 sia iniziata con la caduta delle borse, c'erano molte premesse per la sua comparsa. Il calo delle azioni è stato solo un segnale di avvertimento di una situazione in dinamica evoluzione. Nel mondo si sono registrate sovrapproduzione di merci e una significativa accumulazione di capitale. L'instabilità dei cambi ha testimoniato che c'erano alcuni problemi con la vendita di beni. Il successivo anello danneggiato nell'economia mondiale era la sfera della produzione. I cambiamenti globali nell'economia provocati dalla crisi del 2008 hanno avuto un impatto significativo sulla vita della gente comune.

L'economia globale è stata caratterizzata da una situazione in cui le opportunità e le prospettive dei mercati erano completamente esaurite. Nonostante l'opportunità di espandere la produzione e la disponibilità di fondi gratuiti, il reddito è diventatomolto problematico. Già nel 2007, i redditi della classe operaia potevano essere visti in calo in paesi come gli Stati Uniti e il Regno Unito. La contrazione dei mercati difficilmente potrebbe essere contenuta da un aumento sia dei prestiti al consumo che dei mutui. La situazione si è aggravata quando è diventato evidente che la popolazione non era in grado di pagare nemmeno gli interessi sui prestiti.

La prima crisi globale nella storia umana

Nel periodo dal 2008 al 2009, la maggior parte dei paesi del mondo ha affrontato una crisi finanziaria ed economica, che ha portato il fenomeno a ricevere lo status di "globale". La crisi del 2008, che è stata ricordata a lungo, ha colpito non solo i paesi capitalisti, ma anche le economie degli stati post-socialisti. L'ultima regressione nel mondo fino al 2008 su così vasta scala si è verificata nel 1929-1933. A quel tempo, le cose andavano così male che i villaggi di scatole di cartone crebbero intorno alle grandi città americane, poiché la maggior parte della popolazione, a causa della disoccupazione, non poteva fornire un salario di sussistenza. Le specificità dello sviluppo di ogni singolo Paese del mondo determinano le conseguenze del fenomeno per ogni popolo.

La fitta coesistenza delle economie del mondo, la dipendenza della maggior parte degli stati dal dollaro, così come il ruolo globale degli Stati Uniti nel mercato mondiale come consumatori, ha portato al fatto che il mercato interno dell'America problemi sono stati "ristampati" sulla vita di quasi tutti i paesi. Solo Cina e Giappone sono rimasti fuori dall'influenza del "gigante economico". La crisi non è stata come un fulmine a ciel sereno. La situazione è sbocciata gradualmente e sistematicamente. Un possibile crollo dell'economia è stato indicato da forti trend rialzisti. Inoltre, gli Stati Uniti nel corso del 2007 sono riusciti ad abbassare il tasso di interesse del 4,75%. Si tratta di un fenomeno insolito per un periodo di stabilità, che non è passato inosservato agli speculatori fondamentalisti. Vale la pena dire che il fatto che non vi sia stata alcuna reazione sul mercato dei cambi al taglio dei tassi in America in quanto tale ha parlato delle difficoltà imminenti. Quello che è successo alla vigilia della crisi è solo una delle fasi iniziali standard del fenomeno. Gli stati hanno già problemi in questo periodo, ma sono nascosti e non si fanno sentire chiaramente. Non appena lo schermo è stato spostato e il mondo ha visto lo stato attuale delle cose, è iniziato il panico. Non c'era nulla da nascondere, il che ha portato al collasso dell'economia nella maggior parte degli stati.

La crisi finanziaria del 2008 nel mondo

Le caratteristiche principali della crisi e le sue conseguenze sono comuni a tutti gli stati del mondo. Allo stesso tempo, ci sono anche differenze importanti che sono caratteristiche di ogni paese. Ad esempio, in 9 paesi su 25 del mondo si è registrato un forte aumento del PIL. In Cina, la cifra è aumentata dell'8,7% e in India dell'1,7%. Se si considerano i paesi post-sovietici, il PIL è rimasto allo stesso livello in Azerbaigian e Bielorussia, Kazakistan e Kirghizistan. La Banca Mondiale si è concentrata sul fatto che la crisi del 2008 ha portato a un calo generale del PIL nel 2009 del 2,2% a livello mondiale. Per i paesi sviluppati, questa cifra era del 3,3%. I mercati in via di sviluppo ed emergenti non hanno visto un calo, ma un aumento, anche se modesto,solo 1,2%.

La profondità della caduta del PIL variava in modo significativo a seconda del paese. Il colpo più grande è caduto su Ucraina (il calo è stato del 15,2%) e Russia (7,9%). Ciò ha portato a una diminuzione della competitività complessiva dei paesi nel mercato mondiale. L'Ucraina e la Russia, che facevano affidamento sulle forze di autoregolazione del mercato, hanno subito conseguenze più gravi di natura socioeconomica. Gli stati che preferivano mantenere il comando o posizioni forti nell'economia sopportarono facilmente il "caos economico". Questi sono Cina e India, Brasile e Bielorussia, Polonia. Sebbene la crisi del 2008 abbia lasciato una certa impronta in ciascuno dei paesi del mondo, ha avuto ovunque la sua forza e la sua struttura individuale.

Crisi economica globale in Russia: inizio

Le cause della crisi del 2008 per la Russia non sono state solo esterne, ma anche interne. A strappare il terreno da sotto i piedi del grande stato fu il calo del costo del petrolio e dei metalli. Non sono state solo queste industrie a essere colpite. La situazione è notevolmente peggiorata a causa della scarsa liquidità della massa monetaria del Paese. Il problema è iniziato nel 2007, tra settembre e ottobre. Questo era un chiaro segnale che i soldi nelle banche russe erano quasi finiti. La domanda di prestiti tra i cittadini ha superato molte volte l'offerta disponibile. La crisi del 2008 in Russia è stata caratterizzata dal fatto che le istituzioni finanziarie nazionali hanno iniziato a prendere in prestito fondi all'estero a interesse. Allo stesso tempo, la Banca centrale russa ha offerto un tasso di rifinanziamento del 10%. Già il 1 agostoNel 2008 l'ammontare del debito estero del Paese ammontava a 527 miliardi di dollari. Con l'inizio della crisi globale, nell'autunno dello stesso anno, gli stati occidentali hanno smesso di finanziare la Russia a causa della situazione.

Il problema principale della Russia è la liquidità del denaro

Per la Russia, è stata la liquidità della massa monetaria a formare la crisi del 2008. Le ragioni generali, come il calo delle scorte, erano secondarie. Nonostante la crescita annuale dell'offerta di moneta in rubli per 10 anni del 35-60%, la valuta non si è rafforzata. Quando la crisi mondiale del 2008 stava per manifestarsi, i principali paesi occidentali formavano un certo stato di cose. Quindi, 100 cu Il PIL di ogni stato corrispondeva ad almeno 250-300 USD. beni bancari. In altre parole, il totale delle attività delle banche era 2,5-3 volte superiore ai valori totali del PIL degli stati. Il rapporto di 3 a 1 rende stabile la struttura finanziaria di ciascuno degli stati in relazione non solo ai cambiamenti esterni, ma anche a quelli interni. In Russia, quando è iniziata la crisi finanziaria del 2008, non c'erano più di 70-80 rubli di attività per 100 rubli di PIL. Questo è circa il 20-30% in meno rispetto all'offerta di moneta del PIL. Ciò ha portato alla perdita di liquidità in quasi l'intero sistema bancario dello stato, le banche hanno smesso di prestare. Un piccolo inconveniente nel funzionamento dell'economia mondiale ha avuto un effetto negativo sulla vita del paese nel suo insieme. La situazione nel paese, determinata dalla crisi del 2008, è irta di ripetizioni fino a quando il problema della liquidità della valuta nazionale non sarà completamente sradicato.

La stessa banca centrale russa ha causato la crisi

La crisi del 2008 in Russia è avvenuta in gran parte a causa di fattori interni. L'influenza esterna non ha fatto che aumentare la regressione nel paese. Nel momento in cui la Banca Centrale della Federazione Russa ha deciso di aumentare il tasso di interesse, il livello di produzione è diminuito drasticamente. Il numero di default nel settore reale, anche prima che si manifestasse la crisi del 2008, variava entro il 2%. A fine 2008 la Banca Centrale porta il tasso di rifinanziamento al 13%. Il piano era di bilanciare domanda e offerta. Ciò ha comportato, infatti, un aumento del costo dei prestiti per le piccole, medie e private imprese (18-24%). I prestiti sono diventati insostenibili. Il numero di inadempienze è aumentato di 3 volte a causa dell'incapacità dei cittadini di rimborsare i propri debiti alle banche. Nell'autunno del 2009, la percentuale di insolvenze nel paese era salita a 10. Il risultato della decisione sul tasso di interesse è stata una forte riduzione dei volumi di produzione e la chiusura di un gran numero di imprese in tutto lo stato. Le cause della crisi del 2008, che in misura maggiore si è autocostruito il Paese, hanno portato al collasso dell'economia di uno Stato in via di sviluppo con un'elevata domanda dei consumatori e un'elevata performance economica. Sarebbe stato possibile evitare le conseguenze del caos mondiale iniettando fondi in banche affidabili da parte del blocco finanziario dello Stato. Il crollo del mercato azionario non ha avuto un impatto così significativo sullo stato, poiché l'economia delle società ha poco a che fare con il commercio in borsa e il 70% delle azioni è di proprietà di investitori stranieri.

Cause della crisi globale di natura globale

Nel 2008-2009, la crisi ha interessato quasi tutti i settori dell'attività governativa, in particolare il petrolio e quelli direttamente collegati alle risorse industriali. Una tendenza che era cresciuta con successo dal 2000 è stata annullata. Crescono i prezzi dei beni agroindustriali e dell'"oro nero". Il costo di un barile di petrolio ha raggiunto il picco a luglio e si è fermato a 147 dollari. Più di questo costo, il prezzo del carburante non è mai aumentato. Con l'aumento dei prezzi del petrolio, i prezzi dell'oro sono aumentati, il che ha già fatto nascere i sospetti degli investitori su un esito sfavorevole della situazione.

Per 3 mesi, il prezzo del petrolio è sceso a $61. Da ottobre a novembre, c'è stato un altro calo dei prezzi di $ 10. La caduta del costo del carburante è stata la causa principale del calo degli indici e dei livelli di consumo. Nello stesso periodo è iniziata la crisi dei mutui negli Stati Uniti. Le banche hanno dato alla gente fondi per l'acquisto di alloggi per un importo pari al 130% del loro valore. A causa del calo del tenore di vita, i mutuatari non sono riusciti a rimborsare i propri debiti e le garanzie non coprivano il debito. I depositi dei cittadini statunitensi si sono semplicemente sciolti davanti ai nostri occhi. Le conseguenze della crisi del 2008 hanno lasciato il segno sulla maggior parte degli americani.

Qual è stata l'ultima goccia?

Oltre agli eventi sopra descritti, alcuni fenomeni avvenuti nel mondo nel periodo pre-crisi hanno segnato la situazione. Ad esempio, possiamo ricordare l'appropriazione indebita di fondi da parte di un trader a tempo pieno di una delle più grandi banche francesi, Société Générale. Jerome Carviel non solo ha sistematicamente rovinato l'azienda, ma ha mostrato chiaramente al pubblico tutte le carenze nel lavoro del più grandeorganizzazione finanziaria. La situazione ha dimostrato chiaramente come i commercianti di personale possano disporre liberamente dei fondi delle aziende che li hanno assunti. Ciò ha stimolato la crisi del 2008. Molti associano le ragioni della formazione della situazione alla piramide finanziaria di Bernard Madoff, che ha rafforzato il trend negativo dell'indice azionario globale.

La crisi finanziaria globale del 2008 è stata esacerbata dall'agflazione. Si tratta di un forte aumento dei prezzi dei prodotti agroindustriali. L'Indice FAO dei prezzi è aumentato sistematicamente sullo sfondo di un calo del mercato azionario globale. L'indice ha raggiunto il picco nel 2011. Le aziende di tutto il mondo, nel tentativo di migliorare in qualche modo il proprio stato di cose, hanno iniziato ad accettare transazioni molto rischiose, che alla fine hanno portato grandi perdite. Possiamo dire della riduzione del volume degli acquisti di beni dell'industria automobilistica. La domanda è scesa del 16%. In America, la cifra è stata di -26%, il che ha portato a una diminuzione della domanda di prodotti della metallurgia e di altri settori correlati.

L'ultimo passo verso il caos è stata la crescita del tasso LIBOR in America. L'evento è avvenuto in connessione con il deprezzamento del dollaro nel periodo dal 2002 al 2008. Il problema è che nel periodo di massimo splendore dell'economia e con il suo sviluppo a un ritmo incredibilmente veloce, non sarebbe fuori luogo pensare a un' alternativa al dollaro.

Conseguenze della crisi del 2008 per l'economia globale

L'economia globale sperimenta alti e bassi di tanto in tanto. Ci sono eventi nella storia che cambiano la direzione della vita economica. La crisi finanziaria del 2008 ha completamente sconvolto l'economia mondiale. Guardando la situazionea livello globale, l'economia mondiale dopo il caos è diventata più uniforme. I salari nei paesi industrializzati, che erano stati abbassati durante la depressione, si sono quasi completamente ripresi. Ciò ha permesso a suo tempo di riabilitare lo sviluppo dell'industria mondiale negli stati capitalisti. Un aumento significativo è stato visto nei paesi che stanno appena iniziando a svilupparsi. Per loro, la depressione globale è stata un'opportunità unica per realizzare il proprio potenziale nel mercato mondiale. Non direttamente dipendenti dalle borse e dal dollaro, gli stati sottosviluppati non hanno dovuto affrontare la situazione. Hanno diretto le loro energie verso il proprio sviluppo e prosperità.

I centri di accumulazione sono rimasti negli Stati Uniti, nell'UE e nel Regno Unito, il che ha portato a un boom industriale. La componente tecnologica iniziò a migliorare, cosa che continua ancora oggi. Molti paesi hanno rivisto le loro politiche, il che ha permesso di costruire un'economia affidabile per il futuro. Per alcuni stati, la crisi ha avuto effetti positivi davvero impressionanti. Ad esempio, i paesi che sono stati esclusi dai finanziamenti esterni a causa della situazione mondiale hanno avuto l'opportunità di riabilitare l'attività economica interna. Rimasto senza forniture materiali dall'esterno, il governo ha dovuto riversare il resto del bilancio nei settori domestici, senza i quali è impossibile garantire il minimo comfort del tenore di vita dei cittadini. Così, le direzioni dell'economia, che prima rimanevano al di fuori della zona di influenza, sono cambiate oggi.

Come sarà la situazione nel 2015, mentreresta un mistero. Alcuni economisti sono convinti che l'attuale situazione mondiale sia una sorta di eco della crisi del 2008, una delle colorate, ma conclamate conseguenze della depressione globale. La situazione ricorda la crisi del 2008. Le ragioni convergono: